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/ Finanzcheck Gewerbe

Finanzanalyse
angelehnt an DIN 77235

Online-Erhebung – betriebliche Sphäre (Selbstständige, Freiberufler, KMU)

Fülle die Felder bequem online aus – am Ende erstellst Du mit einem Klick ein fertiges PDF, das Du an mich zurücksendest. Dieser Bogen erfasst die betriebliche Sphäre Deines Unternehmens (Risiko-, Sach- und Finanzthemen). Die private Absicherung wird über den separaten Bogen „angelehnt an DIN 77230“ erhoben. Aufbau und Prioritäten sind an die DIN 77235 angelehnt, einzelne Felder gehen bewusst darüber hinaus. Nicht zutreffende Felder bleiben leer. Es werden keine Daten ins Internet übertragen.

Unternehmen & Inhaber

Dieser Bogen erfasst die betriebliche Sphäre angelehnt an DIN 77235 (Selbstständige, Freiberufler, KMU). Die private Absicherung wird über den separaten Bogen „Finanzanalyse angelehnt an DIN 77230“ erhoben.

Eckdaten

Inhaber / verantwortliche Person

Stellung im Unternehmen

Gibt es weitere Gesellschafter / Partner?

Gesellschafter 1

Gesellschafter 2

Gesellschafter 3

Werden Mitarbeiter beschäftigt?

Mitarbeiter

Steuerberater / laufende Buchhaltung vorhanden?

Betriebswirtschaftliche Lage

Kennzahlen des letzten abgeschlossenen Geschäftsjahres bzw. aktuelle Planung. Grundlage für die Beurteilung von Liquidität, Tragfähigkeit und Vorsorgebedarf.

Umsatz & Ertrag (letztes Geschäftsjahr)

Laufende Kosten

€

Liquidität

€

Kontokorrent / Betriebsmittellinie

Betriebsvermögen & Investitionen (Aktiva)

Wesentliche betriebliche Vermögenswerte. Je Position kann über die Schaltfläche ein weiterer Eintrag geöffnet werden.

Anlage- & Sachvermögen

Maschinen / technische Anlagen

Maschinen / Anlagen (weiter)

Betriebs- & Geschäftsausstattung, EDV

Fuhrpark / Firmenfahrzeuge

Vorräte / Warenbestand

Forderungen aus Lieferungen & Leistungen

Bankguthaben / Wertpapiere (betrieblich)

Betriebsimmobilie

Objektdaten

Geplante Investitionen

Investitionsvorhaben 1

Investitionsvorhaben 2

Betriebliche Verbindlichkeiten & Haftung (Passiva)

Betriebliche Darlehen, Leasing und Sicherheiten. Wichtig für die Beurteilung von Liquiditäts- und Haftungsrisiken – insbesondere private Mithaftung.

Darlehen / Kredit 1

Darlehen / Kredit 2

Darlehen / Kredit 3

Leasingverpflichtungen

€

Sicherheiten & private Mithaftung

Bestehen private Bürgschaften / Sicherheiten für betriebliche Kredite?

Bürgschaft / Sicherheit

Sach- & Haftungsabsicherung (Betrieb)

Je Vertrag bitte wählen, ob vorhanden (Ja/Nein). Bei „Ja“ klappen die Felder für Gesellschaft, Deckung und Beitrag auf. Die Prioritäten sind an die vier Prioritätsklassen der DIN 77235 angelehnt (Prio 1 = hoch / existenziell für den Betrieb, Prio 4 = unbedeutend).

Haftung gegenüber Dritten

Betriebs-/Berufshaftpflicht (Prio 1)
Vermögensschaden-Haftpflicht (Beratungs-/freie Berufe) (Prio 1)
Produkthaftpflicht (Prio 2)
Umwelthaftpflicht / Umweltschaden (Prio 2)

Sachwerte des Betriebs

Geschäftsinhalts-/Inventarversicherung (Prio 2)
Elektronik- / Maschinenversicherung (Prio 2)
Betriebsgebäudeversicherung (Prio 2)
Transport- / Warenversicherung (Prio 3)

Ertrag & Fortbestand

Betriebsunterbrechung / Ertragsausfall (Sach) (Prio 1)
Cyber-Versicherung (Prio 2)
Vertrauensschaden-Versicherung (Prio 3)
Forderungsausfall- / Warenkreditversicherung (Prio 3)

Recht, Organhaftung & Mobilität

Firmen-Rechtsschutz (Vertrags-/Arbeits-/Strafrecht) (Prio 2)
D&O – Organ-/Geschäftsführerhaftung (Prio 2)
Firmen-Kfz / Fuhrpark / Flotte (Prio 2)

Personen- & Schlüsselpersonenrisiken

Absicherung der Personen, von denen der Betrieb wirtschaftlich abhängt – zuerst der Inhaber, dann Schlüsselpersonen und ggf. Mitarbeiter.

Arbeitskraft des Inhabers (betrieblicher Bezug)

Berufsunfähigkeit mit Firmen-/Betriebsbezug (Prio 1)
Praxis-/Betriebsausfall bei Krankheit/Unfall des Inhabers (Prio 1)
Krankentagegeld (Inhaber) (Prio 1)
Unfallversicherung (Inhaber) (Prio 2)

Schlüsselpersonen & Gesellschafter

Keyman- / Schlüsselpersonenabsicherung (Prio 2)
Teilhaber-/Kompagnonabsicherung (Tod/BU eines Gesellschafters) (Prio 2)

Mitarbeiter-Benefits & Fürsorge

Betriebliche Altersvorsorge (bAV) – arbeitgeberseitig (Prio 2)
Betriebliche Krankenversicherung (bKV) (Prio 3)
Gruppenunfallversicherung Mitarbeiter (Prio 3)
Bestehen erteilte Versorgungszusagen an Mitarbeiter?

Versorgung & Vermögensaufbau des Inhabers (betrieblich)

Betrieblich getragene oder gesteuerte Altersversorgung und Rücklagenbildung des Inhabers. Die private Altersvorsorge wird im 77230-Bogen erfasst.

Berufsständisches Versorgungswerk (freie Berufe) (Prio 1)
Pensionszusage / Direktzusage (GGF) (Prio 2)
Rückdeckungsversicherung (Prio 2)
Basis-/Rürup-Rente (betrieblich finanziert) (Prio 2)
Unterstützungskasse / sonstiger Durchführungsweg (Prio 2)
€

Schnittstelle Privat & Betrieb

Kern der DIN 77235: das Zusammenspiel von privater und betrieblicher Sphäre. Die private Detailerhebung erfolgt über den separaten 77230-Bogen.

Sind Privat- und Betriebsvermögen klar getrennt?
Bestehen Verträge zwischen Inhaber und Betrieb (Miete, Darlehen, Pkw)?
€

Hinweis: Bestehende private Bürgschaften für betriebliche Kredite bitte in Kapitel „Verbindlichkeiten & Haftung“ erfassen.

Nachfolge, Notfall & Fortbestand

Vorsorge für den Fortbestand des Betriebs bei Ausfall, Tod oder geplantem Ausstieg des Inhabers.

Existiert ein Notfallplan / Notfallkoffer (Vollmachten, Zugänge, Vertretung)?
Ist die Vertretung bei längerem Ausfall geregelt?
Bestehen Testament / Gesellschaftsvertrags-Regelungen zur Nachfolge?
Sind Nachfolge-/Ausscheidensregelungen im Gesellschaftsvertrag verankert?

Zeithorizont & Wert

Ziele, Prioritäten & Risikoneigung

Subjektive Ziele und Prioritäten des Unternehmers – Grundlage für die Gewichtung in der nachgelagerten Beratung.

Anmerkungen, Einwilligung & Unterschrift

Ort, Datum & Unterschrift

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