Haushalt & Personen
Die DIN 77230 betrachtet den gesamten Haushalt. Bitte zuerst Person 1 vollständig erfassen, danach – falls vorhanden – Person 2 und Kinder.
Person 1
Person 2
Kind 1
Kind 2
Kind 3
Kind 4
Einnahmen des Haushalts
Monatliche Einnahmen in €. Brutto wird zur Ableitung gesetzlicher Ansprüche (z. B. Erwerbsminderung, Hinterbliebenenrente) benötigt. Person 2 erscheint nur, wenn oben „zweite Person“ mit Ja beantwortet wurde.
Erwerbseinkommen (€/Monat)
Nettoeinkommen nichtselbst. Arbeit
Bruttoeinkommen (für Sozialversicherung)
Gewinn selbst./freiberufl. Tätigkeit (netto)
Weitere Einnahmen (€/Monat)
Renten / Pensionen
Kapitalerträge (Zinsen, Dividenden)
Ausgaben des Haushalts
Laufende monatliche Ausgaben in €.
Vermögenswerte (Aktiva)
Je Position kann über die Schaltfläche ein weiterer Eintrag geöffnet werden – z. B. mehrere Konten oder unterschiedliche Inhaber im Haushalt.
Liquide Mittel & Geldanlagen
Girokonto / Bargeld
Girokonto / Bargeld (weiterer Eintrag)
Tagesgeld / Sparbuch
Tagesgeld / Sparbuch (weiterer Eintrag)
Festgeld / Sparbriefe
Festgeld / Sparbriefe (weiterer Eintrag)
Wertpapierdepot (Aktien, Fonds, ETF, Anleihen)
Wertpapierdepot (Aktien, Fonds, ETF, Anleihen) (weiterer Eintrag)
Bausparguthaben
Bausparguthaben (weiterer Eintrag)
Rückkaufswerte Lebens-/Rentenversicherungen
Rückkaufswerte Lebens-/Rentenversicherungen (weiterer Eintrag)
Sonstige Geldanlagen
Sonstige Geldanlagen (weiterer Eintrag)
Sachwerte & Immobilien
Objekt 1
Objekt 2
Betriebsvermögen / Beteiligungen
Sonstige Sachwerte
Verbindlichkeiten (Passiva)
Bestehende Darlehen und Kredite – mit Restschuld, Rate, Zins und Restlaufzeit. Weitere Verbindlichkeiten über die Schaltfläche hinzufügen.
Verbindlichkeit 1
Verbindlichkeit 2
Verbindlichkeit 3
Verbindlichkeit 4
Bestehende Absicherung & Vorsorge (Ist-Werte)
Je Vertrag bitte wählen, ob vorhanden (Ja/Nein). Bei „Ja“ klappen die Felder für Gesellschaft, Summe/Leistung und Beitrag auf. Bei mehreren Personen kann je Vertrag über die Schaltfläche eine zweite Fassung für die weitere Person geöffnet werden.
Die Stufe je Vertrag folgt der DIN-77230-Rangfolge: Stufe 1 = existenzieller Grundschutz (zuerst absichern), Stufe 2 = Erhaltung des Lebensstandards, Stufe 3 = Verbesserung (Sparziele, siehe Abschnitt „Ziele“). „1–2“ bedeutet: Grundschutz ist Stufe 1, der bedarfsgerechte Ausbau Stufe 2.
Krankheit & Pflege
Haftung & Rechtsschutz
Arbeitskraftverlust
Partner/in & Kinder – Hinterbliebenenschutz
Vorsorge für das Alter
Haus & Wohnung
Mobilität & Reisen
Sparen & Vermögensbildung
Laufende Sparvorgänge und Liquiditätsreserve (Bedarfsfeld Sparen & Liquidität). Bei mehreren Personen kann je Position ein separater Eintrag für die weitere Person geöffnet werden.
Notfall- / Liquiditätsreserve
Notfall- / Liquiditätsreserve (weitere Person)
Fonds- / ETF-Sparplan
Fonds- / ETF-Sparplan (weitere Person)
Banksparplan / Bausparvertrag
Banksparplan / Bausparvertrag (weitere Person)
Vermögenswirksame Leistungen (VL)
Vermögenswirksame Leistungen (VL) (weitere Person)
Sonstiger Sparvorgang
Sonstiger Sparvorgang (weitere Person)
Ziele, Wünsche & Prioritäten
Subjektive Zielvorstellungen des Haushalts – für die Gewichtung in der nachgelagerten Beratung. Eigenheim-Eigenkapital und weitere individuelle Ziele entsprechen der DIN-Bedarfsstufe 3 (Verbesserung des Lebensstandards).
Anmerkungen, Einwilligung & Unterschrift
Ort, Datum & Unterschrift
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